建行南京高新支行堵截一起“婚恋交友理财”诈骗

10月某日中午，建行南京高新技术开发区支行柜台前，客户徐女士递进证件，申请取现8万元。工作人员按惯例核实资金来源和用途，徐女士答复说是取彩礼。

可当工作人员多问了几句结婚细节，徐女士却接不上来了，一会儿说还没定，一会儿说对方在外地，一会儿又改口说是帮朋友周转。说法前后矛盾，工作人员心里起了疑，但没有急着追问，而是先安抚徐女士情绪，慢慢聊开，劝说徐女士先别急，弄清楚再转账，钱转出去了再发现问题，想追回可就难了。

沉默了一会儿，徐女士终于说了实话。原来，她近期通过交友APP认识了一名陌生男子，对方自称现役军人，聊天中不断展示“部队生活”，慢慢取得了她的信任。关系熟络后，男子开始向她推荐“内部专属理财渠道”，称有高收益、稳赚不赔的项目，还说自己资金周转不开，想向她借8万元。该男子还特意教她：去银行取钱，就说是“取彩礼”，千万别说投资的事。

听到这里，工作人员基本确定，这是一起冒充军人婚恋交友叠加虚假理财的诈骗。结合客户所述事件经过，网点判断案情风险较高，于是兵分两路，一方面稳住徐女士，细致协助其复盘交友到借款的全过程，另一方面立即联动辖区警方到场处置。

民警抵达网点后，协同网点工作人员向客户出示冒充军人、婚恋杀猪盘诈骗的宣传资料，结合骗子“包装军人身份、诱导隐瞒真实用途、许诺高收益理财”等作案特点，逐条揭穿骗子的套路，讲解此类案件资金一旦转出，追查挽损难度极大。在双方共同劝导下，徐女士彻底醒悟，意识到自己险些落入圈套，主动放弃取现，并承诺以后对网络交友和高收益理财多留个心眼。

此次成功堵截，是一线柜员敏锐识别、网点内部快速响应、银警联动协同的成果。婚期什么时候、彩礼怎么给……那几句家常式的追问，看似问得随意，拦下的却可能是一个普通人一年的积蓄。