建设银行泰州姜堰支行成功拦截一起电信诈骗事件

近日，建设银行泰州姜堰支行营业室凭借敏锐风险意识与规范反诈流程，联动泰州市反通讯网络诈骗中心，成功拦截一起涉案金额20万元的电信诈骗案件，为客户郑某守护住“钱袋子”，获反诈中心表扬信肯定。

6月5日，客户郑某到泰州姜堰区建行网点办理5万元取现业务，称用于“现金买车”。柜员完成业务同时提示现金交易风险，发现客户对风险反应平淡、未主动说明交易背景，结合其当日ATM取现2万元的流水情况，初步产生风险关注。次日，郑某再次要求提前支取未到期存单，先称“孩子结婚急需用钱”，被核实询问时又改口“装修房子使用”，面对与家人联系核实要求，郑某拒绝配合，还突然变更需求、抵触风险提示，行为异常。

建设银行泰州姜堰支行营业室营运主管凭借反诈培训积累的经验，敏锐察觉客户话术与高频诈骗套路契合，立即启动反诈应急预案，向反诈中心提交风险报告。等待核实期间，郑某匆忙放弃业务离开，反诈中心迅速介入跟踪。最终，通过姜堰支行及时干预，成功堵截郑某未到期存单内20万元资金，避免客户遭受更大损失。

此次事件中，建设银行泰州姜堰支行严格执行“了解你的客户”原则与大额交易核实流程，从识别客户异常行为，到坚持风险提示、联动反诈中心干预阻断，形成完整反诈防护链。这一成功案例，既彰显建行基层网点在反诈一线的关键作用，体现“警银联动”机制在守护群众财产安全中的强大效能，为筑牢反诈“防火墙”提供实践样板。