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 案例回顾 朱女士是一名网约车司机，在网上新认识的朋友的推荐下，开始了一些理财投资，网友称自己有“专业大师”带着操作，购买的股票都稳赚不赔，还给朱女士看了自己的收益，资金赎回也能按时到账。 经过思考，朱女士决定试试，一开始投资了5万元，发现确实收益高，随着时间推移，朱女士想加大投资额度，但自己的本金有限，于是在网友的诱导下，萌生了网贷的想法，用网贷的资金炒股，赚取高额回报后再马上还回去，但是贷款资金是不可以流入投资市场的，需要倒几手交易来规避监管。 于是朱女士在网友的指导下操作，将网贷的钱转到自己A行的账户上，通过手机银行转给网友提供的账号，网友再转给其B行的卡号，最后朱女士以二手车交易的理由来到银行办理取现，取现后“送钱上门”给网友。但是在建行取现的过程中，朱女士反常的表现引起了柜员的警觉。 工作人员认真排查其取现交易情况，锁定可疑交易，最终确认朱女士陷入了虚假投资理财诈骗。在反诈民警与建行工作人员的共同努力下，朱女士被成功唤醒，意识到自己遭遇了诈骗。 案例分析 这起案例中，骗子以“高回报”为突破口，搭配“本人收益”的截图降低受害人警惕，利用受害人对投资高收益的渴望，哄骗受害人借下网贷，最终企图通过取现的方式逃避监管，卷走资金。 借口多样：编造资金用途，除了“二手车交易”，还可能以“项目投资”“紧急周转”等理由诱导受害人额现金交易。 回避核实：引导受害人回避工作人员的核实，拒绝提供交易对方的信息（如电话、聊天记录），以“不方便”“在外地”等理由推脱。 催促交易：不断催促受害者“尽快操作，避免错失投资良机”，利用急迫感瓦解防备心。 保护消费者权益，守护资金安全 事前甄别，守住入门防线：选择理财渠道时，优先通过持牌金融机构（如银行、正规券商）或经监管备案的平台，坚决避开“无资质、高收益、快回报”的不知名网络平台，不被“保本高息”“稳赚不赔”等话术迷惑。 事中警惕，拒绝违规操作：投资中不轻易泄露身份证号、银行卡密码等信息，不向私人账户转账；贷款务必走合法流程，若遇“刷流水才能放贷”“先交保证金”等要求，果断拒绝，此类均为诈骗套路。 全程守护，强化风险意识：牢记个人银行账户仅限本人使用，绝不出借、出租、出售；日常主动关注反诈宣传信息，了解最新诈骗手段，发现可疑情况及时联系警方，全民协作筑牢资产安全屏障 。 |
