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 2025年9月，浙江民泰商业银行舟山分行营业部经历了一场惊心动魄的金融反诈“战役”。在这场没有硝烟的战斗中，银行工作人员凭借敏锐的洞察力与警银间的高效协作，成功拦截了一起企图骗取客户30万元的诈骗案件，为客户筑起了一道坚实的资金安全屏障。 9月2日，客户何某来到银行网点，预约次日取款30万元，声称这笔钱是给儿子结婚准备的彩礼。这本是寻常的业务办理，却因何某账户资金的异常动态引发了银行工作人员的警觉。查询发现，何某的这笔资金是今年3月份到账的理财资金，一直处于活期状态，余额高达90万余元，且在9月1日仅发生过一次交易。如此不寻常的资金动态，让工作人员立即提高了警惕。 网点工作人员迅速行动，联系何某的管户经理进一步核实取款用途及客户是否存在被骗的可能。尽管客户经理反馈取款确实是为儿子结婚准备彩礼，但银行工作人员并未放松警惕，他们深知诈骗手段层出不穷，客户可能正陷入陷阱。当晚，警银反诈联动群的一条消息让银行工作人员的神经再次紧绷。群内提供的可疑取款线索中，取款金额恰好与何某预约的30万元一致。这一巧合加深了工作人员的怀疑，何某很可能陷入了一场精心策划的诈骗。 次日上午，何某如约来到网点办理取现业务。银行值班工作人员迅速启动应急预案，一方面通知反诈联动群联络员申请警方核实，另一方面巧妙放慢业务办理速度，为警方核实争取时间。在等待过程中，工作人员保持专业冷静，一边与何某耐心沟通解释流程、安抚情绪，一边密切关注警方反馈。不久，警方要求出警当面核实，工作人员第一时间联系客户经理安抚客户，避免其因紧张影响核实。民警迅速赶到网点展开调查，随着调查深入，何某聊天记录中的可疑之处逐渐暴露。原来，何某此前通过快递小卡片上的二维码下载了一款APP，被不法分子诱导刷单，已被骗15万余元，客服又以凑单、解冻账户为由，要求何某取现30万元交给指定人员，企图进一步骗取资金。 得益于该行工作人员的及时预警和提供的取款线索，警方和银行成功拦截了这30万元被骗资金，避免了何某的进一步损失。同时，民警还抓获了入舟取现嫌疑人1名，为打击电信网络诈骗犯罪工作取得了重要战果。得知资金被保住后，何某激动不已，对银行工作人员和警方连连道谢：“真的太感谢你们了，要不是你们，我这钱就没了，儿子的婚礼可能都要受影响。” 此次成功拦截不仅展现了民泰银行工作人员的高度责任心和专业素养，更是警银联动机制高效运作的生动体现。舟山市反电信网络诈骗中心特别发布表扬令，对民泰银行舟山分行黄芊蔚同志的尽心履职和及时有效线索提供给予通报表扬，称赞其切实为人民群众挽回了经济损失，有力打击了犯罪嫌疑人。 面对日益复杂的金融诈骗形势，民泰银行将继续深化与警方的合作，不断完善反诈预警机制，提升员工的反诈意识和能力，为客户的资金安全提供更加坚实的保障。同时，也呼吁广大市民时刻保持警惕，增强防范意识，不轻易相信陌生人的诱导，共同筑牢金融安全防线，守护好自己的“钱袋子”。（林梦吟） |
