手机版
 在金融诈骗手段日益隐蔽的当下，银行网点作为守护群众财产安全的第一道重要防线，每一位工作人员都肩负着重大责任。近日，建行日照昭阳路支行的工作人员凭借高度的警惕性和专业素养，成功拦截了一笔可疑交易，守护了客户的财产安全，用实际行动诠释了金融从业者的使命与担当。
5月23日下午，一位客户来到昭阳路支行，提出取款 4.99万元现金的需求。工作人员在受理业务时，严格按照流程进行操作并进行报备。经了解，该客户是外地客户，因路过日照想要取款，且当日已从我行另一网点取款4.99万元，现客户强烈要求再次支取 4.99万元，客户称因外地老家盖房子，急需支付15万元现金。经分析交易明细得知，该客户账户流水中有两笔来自省外同一人的转账，金额共计30万，用途为信用卡还款，客户却称是买卖玉石的货款，与流水的摘要内容不符。 以上可疑信息立即触发了银行工作人员的警觉。在当前复杂的金融环境下，频繁、大额且规避大额取款限额的现金支取，往往是电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动的特征之一。面对可疑情况，昭阳路支行的工作人员没有丝毫犹豫，严格按照反诈中心和公安部门的要求，耐心向客户解释可能存在的风险。然而，客户却对工作人员的劝阻置若罔闻，坚持要求完成交易。为了避免客户遭受财产损失，工作人员果断将这一情况汇报给当地公安部门。 接到通知后，公安人员迅速赶赴网点。在银行工作人员与公安人员的共同努力下，对该事件展开了深入调查和处理，最后在二者的共同合作之下，成功拦截客户取现交易并做了备案处理。这一事件的成功处置，充分体现了昭阳路支行认真负责的工作态度和高效的执行力。一直以来，昭阳路支行高度重视反诈工作，通过定期组织员工培训、开展案例分析研讨等方式，不断提升员工识别可疑交易的能力和反诈意识。同时，支行积极与反诈中心、公安部门建立紧密的协作机制，确保在发现可疑情况时能够迅速响应、有效处置。 昭阳路支行此次拦截可疑交易的行动，是金融机构与公安机关携手反诈的生动写照，也是对 “以人民为中心” 发展思想的深刻践行。下一步，昭阳路支行将继续保持高度的责任感和使命感，不断强化风险防控意识，提升反诈工作水平，筑牢金融安全防线，为守护人民群众的财产安全贡献更多力量，展现国有大行的责任与担当。（刘泽洲） |
