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 近日，一名老年客户前往我行柜面，要求支取存折内定期存款。 办理业务过程中，柜员严格落实大额支取风险询问制度，主动询问客户资金支取用途。客户言语含糊、神情紧张，表示钱款用于购买特效药，并称是熟人介绍、事情特殊、不可对外透露。 客户反常的保密说辞、单一买药取现理由，与常见养老诈骗、虚假特效药诈骗、熟人诱导转账取现骗局高度相似。柜员第一时间敏锐察觉风险异常，坚持不轻信、不盲从、不麻痹，立即暂停业务并呼叫运营主管到场处置。 运营主管接到通知后迅速赶到现场，为保护客户隐私、稳定老人情绪，将客户引导至独立理财室，开展一对一细致问询，耐心沟通核实资金用途、对方身份、买药渠道及具体情况。通过逐层询问，进一步确认客户极有可能遭遇虚假药品诈骗，属于典型老年人被熟人诱导取现受骗场景。 为彻底守住客户资金安全、杜绝诈骗得逞，我行主管当即联系反诈中心同步核实预警信息，向客户细致讲解近期高发的“特效药诈骗”“熟人私下买药骗局”，逐条揭露诈骗套路，帮助老人看清骗局真相。 经过工作人员耐心劝导和反诈科普，老年客户最终恍然大悟，彻底放弃取款操作，对我行员工高度负责、及时止损的专业行为表示由衷感谢。 本次成功堵截，得益于我行员工时刻紧绷反诈防线、严格落实三问两看一提醒、敏锐识别异常交易的工作作风。柜员尽职履职、审慎合规，主管处置迅速、流程规范，成功守护了老年客户财产安全，有效筑牢了网点反诈安全屏障。 今后，我行将持续强化老年客群反诈宣教，严守柜面资金出口，坚持“可疑必问、异常必报、风险必堵”，切实履行金融反诈社会责任。 |
