筑牢反恐防线 守护金融合规底线

为深入贯彻落实《社会组织反恐怖融资管理办法》监管要求，切实强化辖区内客户反恐怖融资风险防控意识、宣传教育，近日，民生银行舟山分行营业部以“筑牢反恐防线，守护金融合规底线”为主题，通过“阵地宣传+进企宣讲+社区普及”多维度模式，全方位开展反恐怖宣传教育活动，让反洗钱知识深入人心。

​该行在网点设立金融宣传教育专区，摆放宣传展架及宣传资料，LED屏滚动播放“严守资金安全关口，杜绝涉恐融资风险”、“警惕涉恐融资危害，共建金融安全环境”等宣传标语，室内电视机循环播放防范反洗钱犯罪案例短视频、电诈相关图片和视频。同时，在网点咨询台、客户等候区、ATM机自助服务区等醒目位置，整齐摆放反洗钱宣传折页，内容涵盖《社会组织反恐怖融资管理办法》，反洗钱相关知识，方便客户随时取阅学习。服务经理向前来办理业务的客户面对面普及涉恐融资的典型特征、常见手法与风险识别要点，告知客户配合银行开展客户身份识别、交易监测等反洗钱、反恐怖融资工作的要求与流程，引导群众人情恐怖主义的危害性，主动参与到反恐怖斗争中来。

此外，为提升企业客户反洗钱合规意识，助力企业防范金融风险，该行还组建宣传团队，深入工业园区及辖内重点企业开展反恐怖宣传教育活动。现场讲解了洗钱犯罪知识及相关典型案例，揭示洗钱活动及上游违法犯罪的严重危害，宣贯法律法规，同时进行了防骗提示，普及反诈知识，提高员工对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。宣传人员通过发放宣传折页、现场讲解、互动答疑等方式，向企业负责人、财务人员及员工普及反洗钱法律法规和业务知识，重点讲解企业在日常经营中可能面临的洗钱风险点，如虚假交易、非法资金转移等，指导企业建立健全内部反洗钱防控机制，规范财务结算流程，拒绝为可疑交易提供便利。

针对流动群体和商户群体的宣传需求，该行组建专业宣教小分队，深入辖区街巷、商户开展“面对面”宣讲。小分队成员向沿街商铺及流动群体重点强调“出租、出借、出售个人账户可能沦为恐怖融资犯罪工具”的严重后果，引导其守住账户安全底线；为便利店、洗衣店等商户详细讲解实名开户、交易凭证规范保存等法定责任与义务，提醒商户警惕异常交易，主动规避金融风险。

此次系列走访活动共计发放宣传折页200余份，民生银行舟山分行营业部通过多种形式的宣传活动，增强了社会公众风险防范意识和责任意识，有益于帮助公众远离洗钱犯罪和电信诈骗，更好保护自身合法权益。今后，民生银行舟山分行营业部将建立反恐融资宣教常态化机制，结合地域实际不断优化宣传内容与形式，让“账户安全无小事”的理念深入人心，持续凝聚全民反恐融资合力，为维护区域金融稳定、守护群众财产安全贡献金融力量。