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 境外消费藏猫腻，疑点初现引警觉 近日午后，建行韶关仁化支行的大厅里，客户陆大姐面带焦灼，她径直走向柜台，急切要求解除账户的非柜面交易限制。客服经理小张在操作时，捕捉到一些异常交易记录：近一周内，账户竟有4笔境外消费，每笔金额都精准“卡”在5万元以下——这正是电信诈骗中常见的通过“化整为零”规避监管的伎俩。
“大姐，您最近在国外有消费或为亲友代付吗？”小张轻声询问，陆大姐却茫然摇头，眼神里满是疑惑。当工作人员将打印好的近一个月流水递到她面前时，陆大姐瞬间脸色煞白，嘴里喃喃着“不可能”，在工作人员“可能是诈骗，建议立刻报警”的提醒下，她带着满腹慌乱匆匆离开，一场无声的守护战就此埋下伏笔。 拉锯升级显蹊跷，坚守防线护钱袋 第二日清晨，网点刚敞开大门，陆大姐便再次出现，目标明确：支取5万元现金。系统弹窗赫然跳出警示——该账户因涉赌涉诈风险已被暂停非柜面交易。经办客服经理心头一紧，立即启动核查流程，与营运主管共同研判：交易明细里的疑点、客户口中“买家具”的模糊说辞、对境外消费的支支吾吾……每一个细节都在敲响警钟。 “您要去哪家家具店？需要帮您核实地址吗？柜台内的工作人员试图引导，陆大姐却愈发抵触，只反复催促“快点办”。见劝阻无效，营运主管一边悄悄联系反诈中心，一边示意柜员“缓处理”，用核对信息、解释流程等方式拖住时间。不久，民警赶到现场，耐心讲解诈骗案例，陆大姐却始终摇头：“我没被骗，就是买家具！”最终，她拒绝配合警方核查，愤然离开。
民警与银行工作人员当即会商：“她被深度洗脑了，必须严防资金转移！”为阻断风险，网点迅速对该账户设置“只收不付”管控。然而，当日下午15:02，陆大姐第三次折返，态度强硬如铁。她掏出写着监管部门电话的纸条，援引《商业银行法》条款厉声质问，情绪激动。网点无奈再次报警，民警与营运主管轮番上阵，从诈骗手法讲到资金安全，近一个小时苦口婆心地劝说。无论客户如何强烈要求，网点始终守住底线：“可疑交易，坚决不办！”最终，陆大姐悻悻离去。 幡然醒悟致谢意，守护资金见初心 又过了两日，一则消息从派出所传来，网点工作人员如乌云散尽见晴空——陆大姐在家人不断的劝说下，终于从诈骗分子的“精神控制”中挣脱，幡然醒悟。她哽咽着向民警坦白：每次从银行回家，诈骗分子就打电话“洗脑”，教她如何跟银行、警察“周旋”，自己差点就把剩下的钱都转给了骗子。 随后，陆大姐在民警陪同下重返网点，一进门就紧紧握住工作人员的手：“前几天我太糊涂了，多亏你们拦着，不然5万块就打水漂了！”她连连鞠躬道歉，话语里满是后怕与感激。而反诈中心也专门发来感谢：“正是网点工作人员严守反诈防线，用耐心与坚持顶住压力，才成功守护了群众的‘钱袋子’，为基层反诈工作树了标杆！”这场持续两日的拉锯战，终以正义的胜利画上句号。（杨丹虹） |
