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面对日趋严峻的电诈防控态势，温州建行环城支行将更加致力于不断提高大众的反诈拒赌能力，引导公众树立安全支付意识，多维度、全方位地开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动，把防范外部欺诈风险的工作要求渗透到每一个关键业务环节，守护好人民群众的“钱袋子”。
加强账户管理 守护账户安全 银行账户是实施电信网络诈骗的重要工具，加强银行账户管理，尤其是账户开立环节的询问调查。首先，建行温州环城支行在账户开立、电子银行注册等环节识别客户身份、了解开户目的、做实风险提示，并根据客户身份做好情况核实，了解客户真实业务需求，合理设置并动态调整非柜面交易限额，确保账户功能、限额与客户正常资金结算需求相匹配，在保障正常客户业务需求的情况下，最大限度降低账户涉案风险。其次，严格落实开户登记簿和开户回访制度。在办理完业务后，各岗位及时做好账户登记工作并定期回访，强调账户日常管理工作。最后，加强员工反诈反洗钱培训学习，通过典型案例学习和业务知识培训，普及新型金融犯罪的特点、手段和危害，全面提升员工对可疑交易特征的敏感性，提高反诈反洗钱风险防控能力。 智能风控平台，提高风险管控水平 事前执行回访。对新开立账户进行回访并管控回访异常的账户，有效堵截账户出租出借风险。事中进行拦截。对于命中异常规则的账户采取非柜面管控，同时向客户发送风险提示短信，帮助客户在发生异常交易时能够快速采取措。事后开展回溯。利用机器学习技术，持续更新各类涉赌涉诈交易模型，并在T+1日内实现账户排查及管控，有效防范账户被不法分子利用。 加大宣传培训力度 营造良好金融环境 建行温州环城支行利用LED显示屏滚动播放反诈宣传标语，在厅堂宣传区的显眼位置摆放宣传海报、折页等各类宣传媒介向来往群众宣讲反电诈知识，更要求柜面员工主动当好反电诈的“宣传员”，与前来办理业务的客户多提示、多沟通，把反诈宣传融入日常业务办理工作之中，潜移默化地增强群众反电诈意识。 建行温州环城支行将持续巩固当前防范电信诈骗的工作成效，创新方法、拓展渠道、提升质效，全力守护人民群众的“钱袋子”，保护人民群众的账户资金安全。 |
