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11月4日，建行浙江省温州永嘉瓯北支行客户经理胡宏化揭露一起 “金融债券”诈骗事件。 当天下午1点半，一位已提前预约开对公账户的客户，准时来到瓯北支行向胡宏化递交相关开户资料，胡宏化主动做好开户原因、开户意愿等情况的尽职调查，并就企业的基本情况在外数慧查系统以及国家企业信用信息系统进行了查询。在了解客户情况的过程中，客户突然说了一句话:我想问一下，我有个朋友发了几张金融债券给我，你帮忙看看是否可以在贵行进行贷款，利率是多少？ 胡宏化一听金融债券，心中一惊，连忙说：“金融债券质押我这边做的比较少，请问是哪一种金融债券？可否将你朋友发你的金融债券发我看一下？” 客户连声说：“好的好的，我马上转给你，麻烦帮我看看。”随后客户拿出手机，将“金融债券”图片转发给胡宏化，并说：“听我朋友说，这种金融债券在各个银行都可以做的，就是利率每个银行会有所区别，麻烦你帮我看看。”接着客户将她“朋友”发她的“财政部国债发行中心、建设银行法务部查询”等聊天记录转发给胡宏化看。 胡宏化定神细看客户发过来的图片，只见“债券”的正面为绿底，印着“中华人民共和国财政部”，左边栏位写着“金融债券”，面值是“肆仟伍佰萬”，背面为红底，印着“本债券不记名，不挂失，不得当货币流通，期满后到指定银行凭票即付，经办人：王小慧，复核：何军”，三张票据共计壹亿叁仟伍佰萬元整。胡宏化再看了排版、断句格式、金额等，觉得极其不规范，出于职业敏感性，断定此“金融债券”系假票，但出于谨慎，还是认真地跟客户说：“我马上跟上级行联系帮你确认，请稍等一下。”随后胡宏化将图片发上级行看，经上级行有关人员反复确认，该“债券”为假债券。 胡宏化连忙跟客户解释说：此“债券”是伪造的，千万别听信骗子的话，好在您未上当受骗有资金损失。客户连忙表示感谢，胡宏化趁机向客户普及其他相关防诈知识。（建行浙江省温州永嘉支行 胡宏化） |
