手机版
 近日，浦发银行日照分行认真贯彻落实金融监管部门关于反洗钱工作的有关要求，紧紧围绕反洗钱以“风险为本”的工作理念，积极构建“反洗钱+金融科技”联合防控体系。 一是成立反洗钱联席会议制度，深化跨部门合作。为全面做好反洗钱工作，分行开展定期召开反洗钱工作会议，重点传达学习落实监管部门和上级行关于反洗钱工作的要求部署，有针对性地做好重点领域、重点人群的监测分析，及时通报辖区内发生的反洗钱案件，提高全行员工对反洗钱工作重要性的认识。 二是强化反洗钱牵头部门的作用，构建“反洗钱+金融科技”联合防控体系。积极发挥牵头部门在反洗钱工作的头雁作用，要求反洗钱牵头部门及时组织员工学习反洗钱工作的有关规章制度，定期组织利用科技赋能、大数据等手段，对结算账户大额进出、客户交易频繁、开户异常的客户进行实时监测，通过构建“反洗钱+金融科技”联合防控体系，充分发挥科技手段对反洗钱工作的助力作用，以此提高反洗钱工作的实效性。 三是加大与公安机关的联系沟通，提高反洗钱工作的震慑作用。为提高反洗钱工作日常监测和识别，与当地公安机关建立警银反洗钱工作联系群，及时将风险客户、办理业务外地异常客户上报公安机关，通过公安机关给予甄别异常客户，提高对反洗钱风险客户的掌握，以便及时采取工作措施，防止发生洗钱行为。 四是通过开展多渠道反洗钱宣传活动，提高反洗钱效果，充分利用监管部门组织消费者权益保护宣传活动、开展反洗钱宣传月活动契机，通过悬挂横幅、电子屏滚动播出“防止网络诈骗、保护好钱袋子”、“警惕网络陷阱，增强反洗钱意识”；在营业大厅，大堂经理向前来办理业务客户发放反洗钱宣折页，通过营业厅电视反复播放反洗钱视频和典型案例，营造全民参与，共同营造打击反洗钱的社会氛围。 通过采取四项措施，不仅建立了多层网筛式防控形式，同时也提高监测风险客户和精准锁定洗钱客户的能力，实现反洗钱工作风险管理和监测的全覆盖。（董伟书） |
