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 日照银行潍坊分行坚决贯彻落实监管要求，采取一系列有效举措，强化执行“规范建设巩固年”活动，为持续安全稳健发展起到有力保障作用。 一是规范体系建设，压紧压实各级责任。设立审计合规专岗，对接总行审计部、青岛审计中心和总行纪检部门开展总行和分行各项内部审计工作。通过上级行和分行审计，严格从业人员行为管理，优化绩效考核正向激励和追责问责反向约束，修订相关实施细则和考核办法，进一步加强内部考核力度。 二是总结监管罚点，定期开展自查自纠。日照银行根据2021年问题库中问题词条数量排名，结合外部监管处罚要点，梳理形成了2022年度“双十条”行为，采取“各单位自查、条线复审和风险管理部验收双监督”的方式，持续推进屡查屡犯问题的整改与落实。分行认真贯彻落实，自5月起，每月攻坚两项，按自查计划表逐月开展针对性自查工作，对检查发现的问题依规问责、建立整改台账并传至线上问题库，跟踪整改进度。 三是加强内控管理，全面推进审计监督。成立内控合规监督领导小组，加强组织领导，全面梳理各项业务检查要点和重点，按计划开展现场检查和常规专项审计，由点及面，不让业务留死角，发现违规行为均进行严肃追责。在总行指导下先后开展了17项审计项目，对检查发现的问题下发曝光台和处罚决定，进行责任追究，落实整改责任；持续跟进问题整改情况，对整改不力的经办单位给予通报；对屡查屡犯问题加倍处罚，切实巩固规范建设年活动成果。 四是定期警示教育，着力增强合规意识。一是总结日常检查中发现的员工行为问题，形成典型案例，对全体员工进行宣讲，引导员工建立合规意识，不触碰监管红线；二是鼓励员工录制“内控合规微课堂”，面向分行授课。从身边的违规案例入手，由浅入深、由表及里分析违规行为发生的原因、潜在风险、监管处罚等，并针对问题原因提出具有可操作性的管理对策。（ 日照银行潍坊分行 商雯） |
