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 “大额取现却说不清用途、神色慌张频繁看手机、多人分笔在同一网点取现......这些都可能时可疑取现的信号。”近日，舟山普陀区公安走进民泰银行舟山普陀支行，为一线柜员和客户经理开展一场以“识别可疑取现，防范金融风险”为主题的专题培训，重点讲解如何在办理业务中及时识别并处置可疑取现行为。
培训中，公安人员结合近年来侦破的涉毒、洗钱、电信诈骗等案件中涉及的取现环节，归纳出六类高风险取现场景：一是短期内多次大额取现，且对资金来源、用途含糊其辞；二是多人分工，在同一网点或相邻网点分笔取现，总额接近大额交易上报标准；三是取现人持有他人银行卡，无法提供持卡人有效信息或授权证明；四是取现过程中可疑人员避开监控，或频繁与外界联系、听从远程指令；五是拒绝银行工作人员的正常询问、态度急躁甚至抵触；六是使用外观异常的银行卡（如无芯片、卡面模糊等）办理取现业务。
针对银行员工在实际工作中可能遇到的难题，公安人员现场指导了“三步处置法”：第一步，保持冷静，以“业务规范要求”为由，礼貌询问资金用途；第二步，若发现明显疑点，及时通过内部系统核查账户交易记录，同时悄悄联系反诈联络员；第三步，确认为高风险情况时，拖延办理时间，同步拨打普陀片区反诈中心电话，由民警到场处置。公安人员强调，银行作为金融服务的第一线，工作人员肩负着守护群众资金安全的重要责任，要时刻保持警惕，严格执行账户管理和交易审核制度，将可疑取现风险扼杀在萌芽状态。 我行相关负责人表示，此次公安进银行的宣传活动非常及时且实用，对银行工作人员提升业务能力和风险防范意识起到了极大的促进作用。我行将以此为契机，进一步加强内部培训，完善可疑交易监测和报告机制，与公安机关紧密配合，共同为维护金融秩序稳定和群众财产安全贡献力量。此次宣传活动的开展，有效增强了警银双方的协作联动，为筑牢金融安全防线奠定了坚实基础。(王佳婷) |
