近期，电信网络诈骗团伙流窜作案趋势日益凸显，异地取现、分散转存等隐蔽手法频发，对区域金融安全造成严峻挑战。建行韶关惠民路支行坚守金融风控防线，严把客户身份和交易核查关口，以专业履职筑牢基层反诈防线。近日，网点依托成熟的风险识别与应急处置体系，成功协助公安部门抓获一名异地流窜涉诈嫌疑人，有力切断诈骗资金转移通道，获得了公安部门的表扬。

当天上午，一名广西宾阳籍年轻客户前往建行韶关惠民路支行办理现金支取业务。网点员工严格按照风控规范开展业务核实。在问及资金用途过程中，察觉该客户状态反常、神态局促不安，业务办理期间持续通过微信与外界联络，且对资金使用事由表述模糊、前后说法不一，存在明显可疑特征。为审慎排查风险，网点工作人员随即对其账户交易明细开展回溯核查。结果显示，该客户账户前期在江西等地存在异地取现记录，交易轨迹分散异常，与近期公安通报的外地诈骗团伙流窜作案特征高度吻合。

结合辖区反诈工作重点提示，网点主管综合研判现场情况与账户异常线索，即刻启动反诈预警处置机制，同步向分行归口管理部门报送可疑线索。上级部门迅速统筹联动，对接韶关市公安局开展身份核验与涉案信息甄别。经公安系统核查确认，该客户为在逃涉诈团伙涉案人员，存在参与电信网络诈骗资金转移的重大嫌疑。公安民警随即赶赴网点开展现场执法，在网点员工稳妥有序的现场配合与秩序管控下，成功将涉案嫌疑人当场抓获，有效斩断涉案资金流转链条，及时防范涉诈风险扩散。

此次成功协助警方开展反诈处置，是建行韶关惠民路支行深耕日常风控、严守金融底线的有力实践，充分展现了一线员工专业严谨的职业素养、见微知著的风险洞察力与协同高效的应急处置能力。下一步，支行将持续压实反诈责任，巩固反诈宣教与风控练兵成效，以常态化、精细化、规范化的金融风控工作，持续筑牢反诈安全防线，切实履行国有金融机构社会责任。（刘思思）

责任编辑：李梦