岁末年初是非法集资、洗钱等金融违法犯罪的高发时段。为切实守护人民群众的财产安全与合法权益，近日，中国民生银行绍兴上虞支行以“防范非法集资 远离洗钱犯罪”为主题，组织多支宣传小分队深入社区、企业、商圈，开展系列宣传活动，为群众送上金融安全的“防护衣”。

​活动中，银行工作人员通过悬挂宣传横幅、发放宣传折页、现场答疑解惑等多种形式，向过往群众和企业员工普及非法集资与洗钱的常见套路。针对非法集资“高回报”“低风险”的诱饵陷阱，银行工作人员结合养老领域非法集资、虚拟货币投资诈骗等典型案例，深入剖析犯罪分子利用年末群众资金宽裕、急于理财的心理实施诈骗的手段，提醒大家“天上不会掉馅饼”，面对“保本高息”“快速致富”等宣传务必保持警惕，做到“不信、不投、不传”。

围绕洗钱犯罪的隐蔽性与危害性，工作人员重点讲解了洗钱的常见方式，包括利用对公账户转移非法资金、通过现金交易掩盖资金来源、借助虚拟资产规避监管等。同时，结合银行实际工作中发现的可疑交易案例，强调出租、出借、出售银行卡、对公账户是典型的洗钱行为，不仅会面临法律制裁，还可能影响个人征信。此外，工作人员还向群众普及了反洗钱相关法律法规，呼吁大家主动配合银行的客户身份识别工作，发现可疑金融行为及时向有关部门举报。

在互动环节中，群众积极咨询理财投资、账户安全等相关问题，工作人员一一耐心解答，并现场指导大家通过国家企业信用信息公示系统查询企业资质，甄别合法理财渠道。此外，宣传小分队还走进小微企业，为财务人员讲解对公账户管理规范，提醒企业严守资金结算底线，杜绝为不法分子提供洗钱便利。

此次宣传活动共发放宣传资料150余份，解答群众咨询100余人次，有效提升了群众防范非法集资和反洗钱的意识与能力。下一步，中国民生银行绍兴上虞支行将持续深化金融安全宣传工作，通过常态化、多样化的宣传方式，织密金融风险防控网络，为营造安全、稳定、健康的金融环境保驾护航。

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