中国银行仙居下各支行成功堵截一起网络贷款诈骗案

近日，王先生来到中国银行仙居下各支行进行情况咨询。

其表示，自己在网上贷款，但由于填写卡号有误，贷款APP客服联系到王先生表示该笔款项已下发，但由于卡号错误的原因，款项在下发途中被国家监管部门银监会中心系统拦截，系统默认其冒用他人身份信息贷款，判定客户存在骗贷风险。而王先生则被告知，其需将7500元置卡金通过手机银行转账给对接的监管部门实名制认证账户，才能解除风险，成功贷款。

王先生半信半疑，来到该支行进行咨询相关情况。其向服务专员出示了一张来自“中国银行保险监督管理委员会办公厅”的文件，服务专员凭借以往“平安中行”案例学习经验，断定王先生是遇到了贷款诈骗，并请网点相关负责人进行了查看。相关负责人在询问客户相关贷款APP，查看客户与该贷款软件客服的聊天记录之后，基本确定这是一起贷款诈骗案件。

此后，相关负责人当即劝说王先生停止操作，注意自己的资金安全，删除APP不再理会客服。工作人员提醒王先生当前诈骗形式多样，各类信息都有可能被造假，在日常生活众一定要做到“不听、不信、不转账”，谨防上当受骗。

在负责人的耐心劝说下，王先生慢慢清醒过来，并表示今后不再随便相信网上的各种信息，感谢工作人员使其避免损失7500元。

该案的成功堵截，得益于中国银行仙居下各支行日常对“平安中行”和《案件快报》案例的学习，防范措施运用得当，介入及时。此外，其也充分体现出了其员工防范风险案件高度的警惕性，切实履行了社会责任。