手机版
 一、什么是洗钱？ 洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 二、什么是反洗钱？ 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 三、为什么要反洗钱？ 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 四、洗钱渠道有哪些？ 1.现金走私； 2.向现金流量高的行业投资； 3.购置流动性较强的商品； 4.匿名存款或购买不记名有价金融证券； 5.注册皮包公司，虚拟贸易； 6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入； 7.购买保险； 8.实施复杂的金融交易； 9.在离岸金融中心设立匿名账户； 10.利用银行保密法洗钱； 11.利用虚拟货币洗钱。 五、如何防范洗钱活动？ 洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。那么我们该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己与家人呢？ （一）主动配合金融机构进行客户身份识别 1.出示您的身份证件并如实填写身份信息； 2.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息； 3.回答金融机构工作人员合理的提问。 （二）不要出租或出借自己的身份证件 租借自己的身份证件，有可能存在以下风险： 1.他人借用您的名义从事非法活动； 2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动； 3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”； 4.您的信用状况可能受到影响； 5.因他人的不正当行为而致使您遭受钱财损失和声誉损失。 （三）不要出租或出借自己的账户、银行卡、网银等金融工具 不法分子有可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。 （四）不要用自己的账户为他人提现 通过各种方式提现，是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供了便利。 （五）选择安全可靠的金融机构 当您有金融服务需求时，一定要选择合法的金融机构。合法金融机构接受监管，严格履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据我国反洗钱法律规定，金融机构对获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 日照银行青岛分行 |
